Calculadora rentabilidad bonos y obligaciones
del Tesoro

Esta calculadora de bonos y obligaciones del Tesoro te permite ir mucho más allá de una simple TIR online. Calcula la rentabilidad nominal, real y real neta, el valor teórico de mercado, la duración y el efecto de cobrar los cupones de forma periódica o al vencimiento. De este modo, no solo ves un resultado final, sino que entiendes cómo se comporta el bono en distintos escenarios de tipos de interés e inflación.

Además, la herramienta organiza la información en fichas de lectura, interpretación, fiscalidad, riesgo, valoración anual y flujos de caja, lo que facilita seguir el análisis paso a paso y resolver dudas habituales del pequeño inversor.

Por último, y aquí está una de sus grandes diferencias frente a otras calculadoras online, puedes descargar un informe en PDF completo con todos los datos y tablas clave, para guardarlo como referencia o incorporarlo a tu propia planificación financiera.

Calculadora de bonos y obligaciones del Tesoro

Calculadora

Bonos y obligaciones del Tesoro

Calcula la rentabilidad nominal, real y real neta, el valor teórico de mercado, la duración y el efecto de cobrar cupones o acumularlos hasta vencimiento para bonos y obligaciones.

Datos del bono u obligación

Importe invertido o nominal (€)

Capital destinado a la compra del bono u obligación.

Tipo de cupón anual (%)

Interés nominal anual que paga el bono u obligación sobre su valor nominal.

Plazo restante hasta vencimiento (años)

Número de años que faltan hasta la amortización final del bono u obligación.

Frecuencia de pago del cupón

Selecciona si el bono u obligación paga cupones anuales o semestrales.

TIR o rentabilidad de mercado inicial (%)

Tasa interna de rendimiento usada para descontar los flujos futuros y estimar el valor teórico actual inicial del bono u obligación.

Puedes tomar como referencia el tipo de interés marginal de la última subasta del Tesoro para bonos u obligaciones de plazo similar. Consultar resultados de últimas subastas del Tesoro. Esta referencia es orientativa y la calculadora también puede aplicarse a otras emisiones de renta fija.

Cómo introducir inflación o deflación

Puedes usar una tasa media anual para todo el periodo, una inflación acumulada total del periodo o una tasa anual distinta por año.

Inflación o deflación (%)

Introduce una tasa media anual. Ejemplo: 6 significa 6 % cada año durante todo el plazo.

Posibilidad de cobro de cupones

Compara si recibes cada cupón periódicamente o si lo acumulas hasta vencimiento.

Revisión de TIR de mercado

Puedes mantener una TIR constante o introducir la TIR estimada de nuevas emisiones para cada año, con el fin de recalcular el precio teórico del bono de forma más fiel.